אחרי שנים של ניהול פרויקטים בהייטק, הקמתי בית שמרכז את הכלים הפיננסיים שלך תחת קורת גג אחת. כאן נבנה יחד תוכנית אישית, שמותאמת לצרכים שלך.
פנסיה, חיסכון וביטוח, עם איש קשר אחד שמכיר אותך ואת המספרים שלך. בכל תחום אני מתחיל מבדיקה של מה שכבר יש לך.
הניהול הכלכלי מרוכז במקום אחד, בראש שקט ובגובה העיניים.
דמי ניהול של חצי אחוז נשמעים מעט, אבל לאורך שלושים שנה הם יכולים להסתכם במאות אלפי שקלים. אני עובר על כל הקופות שלך ומראה בדיוק כמה הן עולות לך.
בונים יחד תוכנית שמתאימה לגיל, להכנסה ולמשפחה שלך, ומוודאים שההפקדות מגיעות במלואן ולמקום הנכון.
כמה תקבל בחודש, מתי כדאי לפרוש ומה אפשר לעשות כבר עכשיו כדי שיהיה יותר. ככל שמתקרבים לפרישה, הכסף עובר בהדרגה למקום שמור יותר.
קרן השתלמות פטורה ממס רווחי הון עד תקרת ההפקדה. אני דואג שתנצל את ההטבה במלואה ושהכסף ינוהל בדמי ניהול נכונים.
שהמשפחה תהיה מוגנת גם אם משהו משתבש, בלי לשלם על כיסוי כפול ובלי חורים בכיסוי.
אני מרכז את כל הפוליסות שלך לתמונה אחת דרך הר הביטוח, מבטל כפילויות ובונה כיסוי מסודר במחיר נכון.
אני סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. לפני כן ניהלתי פרויקטים בהייטק, ומשם הבאתי את הראייה המערכתית והמסודרת. אני מלווה משפחות, שכירים ועצמאים בכל מה שקשור לפנסיה, לחיסכון ולביטוח.
רוב האנשים שמגיעים אליי אומרים את אותו המשפט: לא בדקתי את זה אף פעם. זה בסדר, בשביל זה אני כאן. אני עובר איתך על כל קופה, מסביר מה יש לך ומה זה עולה לך, ואומר לך גם כשמשהו לא מתאים לך.
אני סוכן ביטוח פנסיוני: משווק פנסיוני, לא יועץ פנסיוני. לכן יש לי זיקה למוצרים שאני משווק, ואת התגמול שלי אני מקבל מהגופים המוסדיים שבהם מנוהל החיסכון, בהתאם למוצר. הפגישה הראשונה והבדיקה לא עולות לך כלום. בכל המלצה אני מציין בכתב באיזה גוף מדובר, למה בחרתי בו ומה התגמול שלי עליו, כך שאין הפתעות.
בסוף התהליך יש לך תמונה ברורה ותוכנית בכתב.
בזום או אצלך. אני שואל, מקשיב, ומושך יחד איתך את דוח המסלקה הפנסיונית ואת הר הביטוח. בלי עלות ובלי התחייבות.
אני עובר על דמי הניהול, מסלולי ההשקעה והכיסויים, ושולח לך סיכום מסודר: מה כדאי לשנות, למה, וכמה זה שווה לך.
אני מטפל בכל הניירת מול הגופים, ואחר כך נשאר איתך: שיחת עדכון שנתית ותשובה לכל שאלה.
ביטוח חיים ובריאות נכון למשפחה, בלי כפל כיסויים, וחיסכון שמתחיל מוקדם.
לבדיקה למשפחות צעירותהכסף עובר בהדרגה למקום שמור יותר, בוחרים קצבה נכון וממצים את כל הזכויות.
לבדיקה לקראת פרישהאני מאמין בכוחו של שוק ההון ככלי מרכזי ליצירת עושר בר קיימא לאורך זמן. השקעה לטווח ארוך מאפשרת ליהנות מצמיחת השוק הגלובלי ומכוחו של אפקט הריבית דריבית: הרווחים על ההשקעה הראשונית ממשיכים לייצר רווחים נוספים.
המשמעות פשוטה: ככל שמתחילים מוקדם יותר, כך הרווחים מתעצמים עם הזמן. למרות התנודתיות הזמנית, השקעה חכמה ומפוזרת עוזרת להימנע מהחלטות פזיזות ולבנות חוסן כלכלי לאורך שנים.
ההפרש בגיל 67 בין מי שמתחיל להפקיד ₪1,500 בחודש בגיל 30 לבין מי שמתחיל בגיל 40, בתשואה שנתית משוערת של 6%. ההפרש בהפקדות עצמן הוא ₪180,000 בלבד. החישוב אינו כולל דמי ניהול, אינפלציה ומעבר למסלול סולידי לקראת הפרישה, והסכום נומינלי.
מעבירים את העכבר על העמודות, או עוברים עליהן במקלדת, כדי לראות את הסכומים.
חישוב להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית.
אחרי שנים של ניהול פרויקטים בהייטק, אני ניגש לכסף שלך בצורה מסודרת ורואה את התמונה המלאה.
אודותאתה מקבל סיכום מסודר: מה כדאי לשנות, למה, וכמה זה שווה לך.
איך זה עובדבכל המלצה אני מציין באיזה גוף מדובר, למה בחרתי בו ומה התגמול שלי עליו.
איך אני מתוגמל?אני לא לוחץ, ואומר לך גם כשמשהו לא מתאים לך.
שאלות נפוצותפנסיה, חיסכון וביטוח אצל מי שמכיר אותך ואת המספרים שלך.
השירותים שלנושיחת עדכון פעם בשנה ותשובה לכל שאלה, גם אחרי שהניירת נחתמה.
לתיאום שיחת היכרותבדיקה אחת של כעשרים דקות מראה לך בדיוק כמה אתה משלם, ואיפה אפשר לשלם פחות. בלי עלות ובלי התחייבות.
ממלאים שם וטלפון, ואני חוזר אליך תוך יום עסקים.
ארבעה כלים שעוזרים להבין את המספרים לפני שמדברים. כל החישובים הם להמחשה בלבד ואינם מהווים המלצה אישית או שיווק פנסיוני.
כמה קצבה תהיה לך בפרישה, ומה הפער מהיעד שלך.
לוח שפיצר או קרן שווה, בריבית שנתית נומינלית.
אסף אליהו, סוכן ביטוח פנסיוני, רואה חשיבות רבה במתן שירות שוויוני לכל הלקוחות, ובהם אנשים עם מוגבלות. האתר הונגש בהתאם לתקנות שוויון זכויות לאנשים עם מוגבלות (התאמות נגישות לשירות), התשע"ג 2013, ולתקן הישראלי ת"י 5568 המבוסס על הנחיות WCAG 2.0 ברמה AA.
אני ממשיך לשפר את הנגישות באופן שוטף. ייתכן שחלקים מסוימים טרם הונגשו במלואם, או שיש תכנים של צדדים שלישיים שאינם בשליטתי. אם נתקלת בבעיה, אשמח לדעת.
לפניות בנושא נגישות: אסף אליהו, טלפון 050-754-5939, דוא"ל Asaf@agent-ins.co.il. אני מטפל בכל פנייה בהקדם האפשרי.
ההצהרה עודכנה לאחרונה בתאריך 04/10/2026.
חזרה לדף הביתהפרטיות שלך חשובה לי. המדיניות מסבירה איזה מידע נאסף באתר, למה, ומה הזכויות שלך לפי חוק הגנת הפרטיות, התשמ"א 1981, והתקנות שלפיו.
אסף אליהו, סוכן ביטוח פנסיוני, רישיון 00138815. לכל פנייה בנושא פרטיות: Asaf@agent-ins.co.il או 050-754-5939.
כדי לחזור אליך, לתאם פגישה ולתת לך את השירות שביקשת, וכדי לעמוד בחובות שחלות עליי לפי דין. אין חובה חוקית למסור את המידע, אבל בלי שם וטלפון לא אוכל לחזור אליך.
אני לא מוכר ולא משכיר מידע אישי. פרטי הטופס נשמרים במערכת הטפסים של Wix, שבה האתר מתארח, ומגיעים אליי משם. שרתי Wix עשויים להיות מחוץ לישראל. אם בחרת לפנות בוואטסאפ, ההודעה עוברת דרך שירות WhatsApp של חברת Meta ובכפוף לתנאים שלה. מידע לגופים מוסדיים מועבר רק בהסכמתך ולצורך השירות שביקשת, ולרשויות רק כשהחוק מחייב.
המידע נשמר באמצעים סבירים להגנה מפני גישה לא מורשית. אני שומר אותו כל עוד הוא נדרש לטיפול בפנייה, ולתקופה שהחוק מחייב לשמור מסמכים בתחום הפנסיוני.
מותר לך לעיין במידע שנשמר עליך, לבקש לתקן אותו או למחוק אותו, ולבקש שלא אפנה אליך יותר. כדי לממש את הזכויות, כתוב לי ל Asaf@agent-ins.co.il ואענה בתוך 30 יום.
האתר לא משתמש בעוגיות פרסום או מעקב, ולא בכלי ניתוח תנועה. הוא שומר במכשיר שלך רק את מה שנדרש כדי שהאתר יעבוד כמו שבחרת. נתוני שוק חיים מספקים חיצוניים נטענים רק אם אישרת זאת.
| שם | סוג | שימוש |
|---|---|---|
| ae_consent | הכרחי | שומר את הבחירה שלך לגבי עוגיות |
| ae_lang | הכרחי | שומר את שפת האתר שבחרת |
| ae_a11y | הכרחי | שומר את הגדרות הנגישות שבחרת |
| TradingView | באישור בלבד | רצועת המדדים והמטבעות החיה מ TradingView. נתוני מטבעות נטענים גם מ open.er-api.com ומ api.coingecko.com. הספקים האלה מקבלים את כתובת ה IP שלך ועשויים לשמור עוגיות משלהם. |
| ae_fx_prev | באישור בלבד | שומר את שערי אתמול כדי לחשב את השינוי היומי |
| Wix | הכרחי | מזהה את הגולש מול מערכת הטפסים של Wix כששולחים טופס. נוצר רק כששולחים טופס |
אפשר לשנות את הבחירה בכל רגע בלחיצה על הגדרות עוגיות בתחתית האתר, או למחוק את המידע דרך הגדרות הדפדפן.
אסף אליהו הוא בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, רישיון מספר 00138815, ועוסק בשיווק פנסיוני. סוכן פנסיוני מקבל עמלה מהגופים המוסדיים בגין מוצרים שהוא משווק. פירוט מלא נמסר ללקוח במסמך ההנמקה, כנדרש בחוק.
תוצאות המחשבונים הן להמחשה בלבד, מבוססות על הנחות כלליות, ואינן מהוות שיווק פנסיוני או המלצה לפעולה. רצועת השווקים מוצגת לצורך מידע כללי בלבד ואין להסתמך עליה לביצוע עסקאות.
אם המדיניות תשתנה, הגרסה המעודכנת תפורסם בעמוד הזה עם תאריך העדכון.
עודכן לאחרונה: 11/11/2026.
ממלאים שם וטלפון, ואני חוזר אליך לשיחה של כעשרים דקות.